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海外債券
固定收益債券介紹

固定收益債券介紹

商品介紹
國外固定收益債券係指外國政府、金融機構、公司企業或其他機構組織為籌措穩定的資金所發行以外幣計價之有價證券。發行機構承諾於債券存續期間,依債券約定條件支付利息,並在到期時償還債券面額。
信託方式/最低信託金額
受理臨櫃及網路銀行單筆申購,最低收購金額依個別商品約定辦理。
信託費用
  • 申購手續費:費率0%至1%,以信託金額乘費率計算,於每次申購成交扣繳信託金額時一併計收。
  • 信託管理費:自申購日後滿一年起,依實際持有日數以信託金額乘年費率0.2%計算,並由本行於信託標的每筆到期或贖回時自到期或贖回款項中扣收,每筆最低收取等值新台幣伍佰元。
  • 通路服務費:由交易對手按月一次給付予本行,依申購面額乘費率計算,年化費率不超過0.5%。
風險預告
  • 國外固定收益債券內容應以商品說明書為準,委託人申購前務必詳閱商品說明書,並遵守商品說明書所列相關交易規定與限制。
  • 本項信託資金非屬銀行存款,不受受託人所投保之銀行存款保險之保障。
  • 投資本項商品可能面臨風險如下(包括但不限於):
    • 最大損失風險:本商品為固定配息型商品,在發行機構未發生信用風險的狀況下,投資期間依債券票面利率固定配息,並於債券到期時,由發行機構依債券面額100%償還商品計價幣別之本金。如發行機構發生信用風險,在最差狀況下,委託人將損失所有投資本金及利息。
    • 委託人提前贖回風險:委託人提前贖回時須以贖回當時之實際成交價格贖回,故當市場價格下跌,而委託人又選擇提前贖回時,可能導致原始信託本金之損失,並無保本率100%原始信託本金及配息之保證。
    • 流動性風險:本商品不具備充分之市場流動性,對於金額過小之提前贖回指示單無法保證成交。在流動性缺乏或交易量不足的情況下,債券的實際交易價格可能會與債券本身之單位資產價值產生顯著的價差(Spread),將造成委託人若於債券到期前提前贖回,會發生可能損及信託原始投資金額的狀況,甚至在市場完全喪失流動性後,委託人必須持有債券直到滿期。
    • 信用風險:委託人須承擔發行機構之信用風險,該機構信用評等調降、倒閉或破產將可能無法全數償還委託人投資之本金及收益。「信用風險」之評估,端視委託人對於發行機構信用評等價值之評估。
    • 利率/價格風險:本商品發行後,其存續期間之市場價格(Mark to market value)將受發行幣別利率變動所影響。當該幣別利率調升時,債券之市場價格可能下跌,並可能低於票面價格而損及原始投資金額;當該幣別利率調降時,債券之市場價格可能上漲,並可能高於票面價格而獲得額外收益。
    • 匯率風險:本商品屬外幣計價之投資,本金之償還與相關利息或紅利亦將以外幣計配,委託人進行本項投資之資金來源若為其他幣別,須承擔該投資商品外幣之本金、利息及紅利轉換回原幣別時所產生之匯率兌換風險。
    • 通貨膨脹風險:通貨膨脹將導致債券實質收益下降。
    • 發行機構提前買回風險:發行機構若行使提前買回債券權利,將縮短預期的投資期限及預期的投資報酬。
    • 再投資風險:若因發行機構執行提前買回權或其他原因而使債券提前到期,或委託人於次級市場贖回債券,將縮短預期的投資期限,並產生再投資風險。
    • 稅賦風險:本商品之收益將受發行機構與委託人所屬稅賦影響,如遇相關稅務法規變更,本債券收益將不等同於發行時之預期。
    • 交割風險:本商品發行機構之註冊國或所連結標的之交易所或款券交割清算機構所在地,如遇緊急特殊情形、市場變動因素或逢例假日而改變交割規定,將導致暫時無法交割或交割延誤。
    • 事件風險:債券之條款可能因(但不限於)合併及出售、報價來源中斷、暫停買賣及稅務法律改變或其他重大事件而予以調整。如遇發行機構重整或遇其他重大事件,有可能導致債券評等下降(Bond downgrade)。
    • 國家風險:本商品之發行機構之註冊國如發生戰亂等不可抗力之事件將導致委託人損失。
受理時間
臨櫃交易:
  • 申購贖回申請:受理時間:週一 ~ 週五上午9:00至下午3:00前完成交易。
  • 異動事項申請:受理時間:週一 ~ 週五上午9:00至下午3:30前完成交易。
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