外匯定期存款
對象
個人、法人、團體、行號
應備文件
- 本國人：國民身分證及第二證件（如健保卡、護照、駕照或服務單位識別證等可資證明文件）。
- 外國人：居留證及第二證件（如健保卡、護照、駕照或服務單位識別證等可資證明文件），或合法入境簽證（或戳記）之（外國）護照及統一證號基資表。
- 公司：公司登記證明文件（主管機關核准公司登記之核准函、公司設立變更登記表或公司登記證明書等）暨負責人國民身分證、公司章程、出資證明文件(如股東名冊等)及實質受益人暨高階管理人身分資料。
- 其他法人：主管機關核准立案或備案文件(如法人登記證書)、代表人國民身分證及稅捐單位核發之統一編配通知書或公函、章程、出資證明文件、實質受益人暨高階管理人身分資料。
- 團體：主管機關核准立案或備案文件(如立案證書)、代表人國民身分證及稅捐單位核發之統一編配通知書或公函、章程、出資證明文件、實質受益人暨高階管理人身分資料。
- 行號：商業登記證明文件、負責人國民身分證、出資證明文件(如合夥契約) 及實質受益人暨高階管理人身分資料。
存款幣別
美元、港幣、英鎊、澳幣、新加坡幣、瑞士法郎、加幣、日圓、瑞典克朗、歐元、紐西蘭幣、泰銖、南非幣、人民幣。
利率
按 本行牌告定期存款利率 ，採固定利率計息，到期單利一次給付本息。
最低起存金額
各幣別最低起存金額如下表：
單位：元
| 幣別 | 最低起存金額 | 幣別 | 最低起存金額 | 幣別 | 最低起存金額 |
|---|---|---|---|---|---|
|
USD美元
|
1,000
|
CHF瑞士法郎
|
1,200
|
NZD紐西蘭幣
|
1,400
|
|
HKD港幣
|
7,900
|
CAD加幣
|
1,300
|
THB泰銖
|
40,000
|
|
GBP英鎊
|
600
|
JPY日圓
|
106,000
|
ZAR南非幣
|
7,000
|
|
AUD澳幣
|
1,300
|
SEK瑞典克朗
|
7,500
|
CNY人民幣
|
7,000
|
|
SGD新加坡幣
|
1,600
|
EUR歐元
|
800
|
|
|
期限
分為一星期、一個月期、三個月期、六個月期、九個月期及一年期等六種。
定存計息方式
- 足月部分，按月計息，即本金乘年利率乘月數再除以12即得【按月計息利息額】。
- 不足月之畸零天數部分，按日計息，即本金乘年利率乘天數再除以360或365(註)即得【按日計息利息額】。
- 【定存利息】＝【按月計息利息額】＋【按日計息利息額】
註：英鎊/港幣/新加坡幣/南非幣/泰銖等幣別為365，其餘為360。
自動轉期
自原存單起息日起算，存期未滿一個月者，最長不得超過一年；一個月期(含)以上者，最長不得超過三年。
中途解約
未存滿一個月者不予計息。存滿一個月以上者，其計息期間及利率按實存期間之期別以起存日本行牌告利率八折單利計息；倘本行無該期別之牌告利率時，則以最接近之較低期別牌告利率計息，例如：存滿一個月未滿三個月者，依其實存期間，按起存日一個月期牌告利率八折計息。
手續費
- 以新台幣結匯存入/提領：不收手續費。
- 以外幣現鈔存入/提領（註）：按即期匯率與現鈔匯率之匯差計收手續費。
註：外幣現鈔限美元、港幣、加幣、日圓、歐元、人民幣。惟各分行實際買賣之外幣現鈔種類及面額有所差異，若欲存入或提領時，請先電洽本行服務據點查詢。
