1. 國庫券
2. 銀行可轉讓定期存單
3. 承兌匯票
4. 商業本票
5. 資產基礎商業本票（ABCP）​

1. 安全可靠
2. 流動性佳
資金變現容易
3. 利息優厚
短期資金利率高於銀行活期存款利率。
4. 個人利息所得採分離課稅，免併入綜合所得稅申報；營利事業利息所得，併入營利事業所得額合併申報。
5. 投資短期票券之利息收入免繳營業稅。（銀行業、信託業及短期票券交易商除外）
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1. 買斷：客戶有餘裕資金，向本行買入短期票券。
2. 賣斷：客戶有資金需求，將票券賣給本行。
3. 附條件交易：
(1)附買回約定（簡稱R/P）：客戶為便於資金調度，於向本行買入票券時，與本行約定在某確定日期，

   由本行以約定價格買回票券。

(2)附賣回約定（簡稱R/S）：客戶臨時有資金需求，將其持有之票券賣給本行，並約定在某確定日期

   以約定價格買回票券。​

依法登記之公司或公營事業機構為籌措短期營運資金，且符合下列條件之一者：

1. 發行公司（或公營事業機構）經信用評等機構評等。
2. 經金融機構保證，且該金融機構經信用評等機構評等。

1. 貼現息：依發行當時市場利率計算。
2. 保證費：依保證機構所訂費率，由保證機構收取。
3. 簽證費、承銷費及集保交割服務費。
4. 發行成本：發行金額×（貼現率＋保證費率＋簽證費率＋承銷費率＋集保交割服務費率）×發行天數/365
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