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票券業務
 
本行買賣短期票券之種類​
  1. 國庫券
  2. 銀行可轉讓定期存單
  3. 承兌匯票
  4. 商業本票
  5. 資產基礎商業本票(ABCP)​
投資短期票券之優點​
  1. 安全可靠
  2. 流動性佳
  3. 資金變現容易
  4. 利息優厚
  5. 短期資金利率高於銀行活期存款利率。
  6. 個人利息所得採分離課稅,免併入綜合所得稅申報;營利事業利息所得,併入營利事業所得額合併申報。
  7. 投資短期票券之利息收入免繳營業稅。(銀行業、信託業及短期票券交易商除外)
投資短期票券的交易方式​
  1. 買斷:客戶有餘裕資金,向本行買入短期票券。
  2. 賣斷:客戶有資金需求,將票券賣給本行。
  3. 附條件交易:
  4. (1)附買回約定(簡稱R/P):客戶為便於資金調度,於向本行買入票券時,與本行約定在某確定日期,
       由本行以約定價格買回票券
    (2)附賣回約定(簡稱R/S):客戶臨時有資金需求,將其持有之票券賣給本行,並約定在某確定日期
       以約定價格買回票券
發行融資性商業本票​
(一)誰可以發行融資性商業本票
依法登記之公司或公營事業機構為籌措短期營運資金,且符合下列條件之一者:
  1. 發行公司(或公營事業機構)經信用評等機構評等。
  2. 經金融機構保證,且該金融機構經信用評等機構評等。
 (二)發行融資性商業本票的成本計有:
    1. 貼現息:依發行當時市場利率計算。
    2. 保證費:依保證機構所訂費率,由保證機構收取。
    3. 簽證費、承銷費及集保交割服務費。
    4. 發行成本:發行金額×(貼現率+保證費率+簽證費率+承銷費率+集保交割服務費率)×發行天數/365
票券附條件交易(R/P、R/S)之流程:​
票券.JPG
票券保管劃撥帳戶手續費收費標準​
保管劃撥帳戶手續費收費如下表,依中央銀行、臺灣集中保管結算所(股)有限公司及本行所訂之收費標準計收,收費項目1、2於月初統一自約定之款項帳戶扣繳,項目3、4於費用發生當時所約定之款項帳戶扣繳:

收費項目 收費方式與收取時點
1.帳戶維持費:
 按帳戶所有人之帳簿中,自有部位、附條件賣回部位、出質部位及限制性部位合計數之日終餘額為基準,按日計算,採月結制,外幣以原幣計收,統一於月初自約定款項帳戶自動扣收。
費率:年費率萬分之0.9。
計算方式:日終餘額×費率÷365
2.撥轉手續費:
透過本行央行同資系統或外幣票券清算系統轉入或轉出交割款項須負擔之手續費,採月結制,外幣以原幣計收,統一於月初自約定款項帳戶自動扣收。
費率:新台幣每筆17元,外幣每筆等值5美元。
    3.辦理質權服務費:
辦理質權設定時,向出質人收取。按辦理之票券面額計收。
費率:每百萬元收取10元,未滿百萬元者,依比例計算,計收至元;外幣票券以外幣採相同計算方式計收。
4.其他服務費:
包括辦理提早兌償、延後提示兌償及到期日前註銷商業本票等事項時計收。按辦理之票券面額計收。
費率:每百萬元收取20元,未滿百萬元者,依比例計算,計收至元;外幣票券以外幣採相同計算方式計收。