境外基金業務


	境外基金業務

開戶對象

　1. 自然人
2. 在中華民國設立登記之法人

所需文件

1.自然人為身份證正本，法人為主管機關證明文件及負責人身份證正本。
2.留存之信託印鑑。
3.填具開戶及相關書類文件。

信託方式/最低信託金額

　1.新台幣信託
（1）單筆信託：每筆最低新台幣30,000元，並以新台幣10,000元為增加單位。
（2）定期定額信託：每筆最低新台幣3,000元，並以新台幣1,000元為增加單位。
2.外幣信託
（1）單筆信託：
◎每筆最低2,000元，增加單位100元（美金USD、歐元EUR、英鎊GBP、澳幣AUD、瑞士法郎CHF、加拿大幣CAD）。
◎每筆最低20,000元，增加單位1,000元（港幣HKD、瑞典克朗SEK）。
◎每筆最低200,000元，增加單位10,000元（日圓JPY）。
（2）定期定額信託：
◎每筆最低200元，增加單位100元（美金USD、歐元EUR、英鎊GBP、澳幣AUD、瑞士法郎CHF、加拿大幣CAD）。
◎每筆最低2,000元，增加單位1,000元（港幣HKD、瑞典克朗SEK）。
◎每筆最低20,000元，增加單位10,000元（日圓JPY）。

信託費用

1.申購手續費：依各基金規定費率計算，並於每次投資時計收，惟定期定額每次最低手續費為新台幣50元（或等值外幣）。
2.信託管理費：自申購日後滿一年起，依持有日數以原始信託金額年費率0.2％計算，並由本行於信託投資標的每筆賣出或贖回時扣收，惟每筆合計最低新台幣500元(或等值外幣)。
3.轉換手續費：依各基金規定以內扣或外收方式收取外，本行依每筆另收取新台幣500元。

受理時間

1.臨櫃交易：
（1）單筆信託申購、贖回、轉換：週一～週五上午9：00至下午2：30。
（2）定期定額信託及異動事項申請：週一～週五上午9：00至下午3：00。
2.網路/語音交易：
（1）單筆信託申購、贖回、轉換：週一～週五上午9：00至下午2：30。（超逾時間轉為次營業日交易）
（2）定期定額信託申請：週一～週五上午9：00至下午3：00。（超逾時間轉為次營業日交易）
（3）異動事項申請：即時生效。

定期定額信託注意事項

　1.為確保扣款投資成功，請於每月指定扣款投資日（8、18、28日，可擇一或二或三扣
　款）之前一日，於指定扣款帳戶內留存足額扣款金額及申購手續費。
2.申請定期定額信託及投資設定異動事項，請於指定扣款日前一營業日（含）辦
　理，並於完成相關手續後當次扣款才生效，否則視為下次扣款生效。
3.連續3次扣款失敗視為投資人終止該筆委託投資。

風險預告

1.銀行辦理信託業務，應盡善良管理人之注意義務及忠實義務。
2.銀行不擔保信託業務之管理或運用績效，委託人或受益人應自負盈虧。
3.信託財產經運用於存款以外之標的者，不受存款保險之保障。

諮詢專線

合作金庫銀行信託部(02)23118001、或洽全省各營業單位理財專員及信託經辦人員