票券業務(短期票券業務)
 
本行買賣之短期票券種類(例如CP2)

1. 國庫券 
 
2. 銀行可轉讓定期存單 
 
3. 承兌匯票 
 
4. 商業本票 (cp2)
投資短期票券的優點

1. 安全可靠 
 
2. 流動性佳
資金變現容易 
 
3. 利息優厚
短期資金利率高於銀行活期存款利率。 
 
4. 採分離課稅，利息所得免併入個人綜合所得稅或營利事業所得申報。 
 
5. 投資短期票券之利息收入免繳營業稅。
（銀行業、信託業及短期票券交易商除外） 
 
6. 免費代保管票券
向本行購買之票券，得由本行委託其他金融機構代為保管，保管費由本行負擔，無遺失風險。 
投資短期票券的交易方式

1. 買斷 
 
2. 賣斷 
 
3. 附買回約定（簡稱R/P） 
 
4. 附賣回約定（簡稱R/S） 
發行融資性商業本票
(一) 誰可以發行融資性商業本票
1. 依法登記之公司為籌措短期營運資金經金融機構保證者 
 
2. 取得銀行授予信用額度承諾之股票上市公司 
 
3. 政府事業機構 
 
4. 股份有限公司組織、財務結構健全之證券金融事業 

(二) 發行融資性商業本票的成本計有：
1. 貼現息：依發行當時市場利率計算。 
 
2. 保證費：依保證機構所訂費率，由保證機構收取。 
 
3. 簽證及承銷費：簽證費率年率0.03% ； 承銷費率年率0.25% 
 
4. 發行成本：發行金額×（貼現率＋保證費率＋簽證費率＋承銷費率）×發行天數/365