利率敏感性資產負債分析表（新臺幣）

中華民國95年3 月 31 日

單位：新臺幣千元，％
項目	1至90天（含）	91至180天（含）	181天至1年（含）	超過1年	合計
利率敏感性資產	1,332,973,843	193,010,058	33,745,717	72,712,475	1,632,442,092
利率敏感性負債	1,050,671,873	447,720,253	62,737,849	14,987,659	1,576,117,634
利率敏感性缺口	282,301,970	-254,710,195	-28,992,132	57,724,816	56,324,458
淨值					70,536,460
利率敏感性資產與負債比率					103.6
利率敏感性缺口與淨值比率					79.9
註：
一、本表係填寫總行及國內外分支機構新臺幣部分（不含外幣）之金額。 二、利率敏感性資產及負債係指其收益或成本受利率變動影響之生利資產及付息負債。 三、利率敏感性資產與負債比率＝利率敏感性資產÷利率敏感性負債（指新臺幣利率敏感 性資產與利率敏感性負債）。 四、利率敏感性缺口＝利率敏感性資產－利率敏感性負債。

利率敏感性資產負債分析表（美金）
單位：美金千元，％
項目	1至90天（含）	91至180天（含）	181天至1年（含）	超過1年	合計
利率敏感性資產	3,580,474	1,160,126	38,978	731,450	5,511,028
利率敏感性負債	3,226,326	575,168	142,338	0	3,943,832
利率敏感性缺口	354,148	584,958	-103,360	731,450	1,567,196
淨值					-5,978
利率敏感性資產與負債比率					139.74
利率敏感性缺口與淨值比率					-26216.06
註：一、本表係填報總行及國內分支機構、國際金融業務分行及海外分支機構合計美金之金 額，不包括或有資產及或有負債項目。 二、利率敏感性資產及負債係指其收益或成本受利率變動影響之生利資產及付息負債。 三、利率敏感性資產與負債比率＝利率敏感性資產÷利率敏感性負債（指美金利率敏感性資產與利率敏感性負債）。 四、利率敏感性缺口＝利率敏感性資產－利率敏感性負債。