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國內基金業務
 
 
開戶對象

   1.  自然人
   2.  在中華民國境內之法人
應備證件
  1. 具有中華民國國籍之自然人:身分證正本及健保卡、駕照、護照或學生證等雙證件;未成年人應提供戶口名簿或戶籍謄本及法定代理人之身份證正本。

  2. 外國人:領有臺灣地區相關居留證、外僑居留證或外交部核發相關身分證件之外國自然人及大陸地區人民。

  3. 在中華民國設立登記之法人:主管機關證明文件及其負責人身份證正本,非營利事業機構應另提供免稅證明文件。  
信託方式/最低信託金額
信託方式
   
      
定期定額
最低信託金額
增加單位金額
最低信託金額
增加單位金額
貨幣型
非貨幣型
臺幣信託
新台幣NTD
100,000
10,000
10,000
3,000
1,000
信託費用及報酬
  1. 申購手續費:費率0%~5%,以信託本金乘上費率計收,單筆信託投資於申購時交付,定期定額信託投資於每次扣繳信託金額時一併計付,每次申購手續費最低為新台幣伍拾元。
  2. 信託管理費:自申購日後滿一年起,依實際持有日數以信託金額年費率0.2%計算,並由本行於信託標的每筆賣出或贖回時扣收。惟每筆贖回最低收取國內基金-新台幣貳佰元。
  3. 轉換手續費:於每次轉換時,除依各投資標的經理公司約定方式收取外,受託人另按每筆轉換計收國內基金-新台幣貳佰元
  4. 通路服務費:包括申購時及持有期間之通路服務費,費率約0%~5%,由交易對手或基金經理公司給付予本行,其給付方式為於申購時一次給付或依各基金公司採月、季、半年、年度支付,將由基金公司逕自各基金之每日淨資產價值中扣除。國內外基金手續費一覽表(產品總覽)1060103.xls
定期定額信託注意事項
  1. 申請定期定額信託及投資設定異動事項,請於指定扣款日前一營業日(含)以前辦理,並於完成相關手續後當次扣款才生效,否則視為下次扣款生效。
  2. 為確保扣款投資成功,請於每月指定扣款投資日(每月1~28號,可擇1~5日為扣款日)之前一日,於指定扣款帳戶內留存足額扣款金額及申購手續費。
  3. 連續3次扣款失敗視為委託人終止該筆委託投資。
風險預告
  1. 基金並非存款,不屬於存款保險條例所保障範圍,本行除盡善良管理人之注意義務及忠實義務外,不擔保本金之不虧損,亦不保證最低之收益,投資人應自負盈虧。
  2. 基金以往之績效不代表未來投資表現,其配息率不代表基金報酬率及未來配息率,投資人應慎選投資標的
  3. 高收益債券基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金。
  4. 基金投資具投資風險,最大可能損失為信託財產全部,基金投資之可能風險(包括但不限於投資風險、信用風險、市場風險、流動性風險、匯兌風險)已揭露於基金公開說明書或投資人須知投資人於投資前,請務必詳閱,相關訊息可至http://announce.fundclear. com.tw下載或查閱
  5. 投資人如涉及短線交易時,基金公司得限制、拒絕或取消申購、轉換或贖回之權利(包括受託人已接受之交易),並依投資標的公開說明書之規定收取相關費用。
受理時間
每一營業日
交易類型
受理時間
單筆申購(貨幣型)
AM10:30
單筆申購(非貨幣型)
轉換、贖回
PM3:00
定期定額申購及異動事項申請
PM3:30
委託人申請依上列時間為準,若基金公司對特殊類型基金受理時間另有規定者,從其所定。

信託經營與管理人員登錄情形查詢
向本行申請辦理信託業務而與本行相關人員接觸之客戶,於必要時,得向本行申請查詢信託業經營與管理人員之登錄情形。
諮詢專線

    合作金庫銀行信託部(02)23118001、財富管理部(02)23611100或洽全省各營業單位理財專員及信託經辦。