跳到主要內容區塊
td
td

 ACH

 

何謂「ACH」​

• ACH(Automated Clearing House):媒體交換自動轉帳服務。
• 透過合庫及台灣票據交換所,以檔案傳送方式,由事業單位委託合庫代收或代付款項。
• 可辦理委託單位客戶在各銀行帳戶之扣款、付款作業。(郵局未參加代收業務)
• ACH為批次作業,委託單位需在入扣帳日的前一營業日(11:00前)上傳並放行代收、代付檔案;於入扣帳日下
  午15:00後,即可查詢入扣帳之明細結果。​

ACH代付業務說明​

ACH代付業務係由委託單位(機關團體或公司行號)委託合庫代付款項給收款人之機制。代付業務不需經過授權核印,前一營業日將支付款項資料上傳,經本行營業單位放行後,次營業日即可取得付款之成功及失敗明細〔類似本行媒體薪資轉帳功能,但入帳帳戶不限本行〕。(如圖一)
 
代付作業流程,1.合庫傳送檔案至交換所。2.交換所傳送檔案到入帳行。3.交換所提交交換清算到中央銀行。4.入帳行入帳到收款人。5.入帳行回覆檔到交換所。6.交換所回覆檔到合庫。7.交換所退件交換清算到中央銀行。8.合庫退還退件款項到委託單位。

ACH代收業務說明​

ACH代收業務係由委託單位(機關團體或公司行號)委託合庫向繳款人收取款項之機制。代收業務須先取得付款人之委託扣款授權書經授權核印(如圖二),委託單位上傳之授權核印檔及扣款檔由本行負責傳送予票交所,並取回授權核印及扣款結果檔予委託單位。
前述授權書經授權核印成功之後,再由委託單位發動扣款資料(如圖三)前一營業日將欲收取的款項資料上傳,經本行營業單位放行後,次營業日可取得扣款之成功及失敗明細。
 

授權核印流程圖。1.委託轉帳代繳業務費用授權書(授權書)。2.授權書及授權檔。3.授權書及授權檔。4.授權書及授權檔。5.授權結果檔(七個營業日)。6.授權結果檔。7.授權結果檔。
  

1.傳送檔案。2.傳送檔案。3.扣帳。4.回覆檔案。5.回覆檔案。6.交換。7.入帳。


:::